Consulenza strategica per grandi patrimoni
Per i grandi patrimoni, la gestione della ricchezza va oltre l’ottimizzazione del singolo portafoglio finanziario.
Chi possiede un patrimonio rilevante sa che la vera complessità non risiede soltanto nella sua dimensione, ma nella capacità di coordinarlo, monitorarlo e governarlo in modo efficiente, senza conflitti di interesse.
Il servizio di Family Office di ADHOC SCF nasce per rispondere a questa esigenza: analizzare, integrare e presidiare l’intero perimetro patrimoniale del cliente — finanziario, immobiliare, societario e illiquido — attraverso un modello di consulenza esclusivamente fee-only. Questo ci consente di operare nell’interesse unico del cliente, con un approccio orientato al controllo dei rischi, all’efficienza complessiva del patrimonio e alla continuità nel tempo.
A differenza del modello Single Family Office, sostenibile solo per patrimoni oltre i 100 milioni, ADHOC SCF opera come Multi-Family Office indipendente. Questo approccio permette di accedere a standard professionali elevati, mantenendo una struttura efficiente, flessibile e priva di logiche commerciali legate alla distribuzione di prodotti finanziari.
I nostri servizi possono essere attivati in modo integrato oppure per singoli moduli operativi, adattandosi alle caratteristiche specifiche di ogni situazione patrimoniale. Il nostro ruolo è fornire metodo, coordinamento e supervisione indipendente, affinché ogni decisione venga presa con piena visibilità su costi, rischi, allocazioni e obiettivi di lungo periodo.
A chi si rivolge
I servizi di Family Office di ADHOC SCF sono progettati per le esigenze di una clientela sofisticata e diversificata:
- Famiglie imprenditoriali:
patrimoni derivanti da eventi di liquidità, cessioni d’azienda, IPO o riassetti societari che richiedono una governance patrimoniale strutturata, indipendente e orientata anche al passaggio generazionale.
- Investitori HNW e UHNW:
soggetti con patrimoni significativi che desiderano un presidio professionale centralizzato della propria ricchezza, mantenendo il pieno controllo delle decisioni e una totale trasparenza sui costi.
- Strutture corporate e istituzionali:
realtà aziendali che necessitano di definire policy d’investimento, monitorare gestioni delegate e implementare processi di controllo indipendente sui mandati affidati a terzi.
- Fondazioni, enti e casse:
istituzioni soggette a specifici vincoli normativi e gestionali che richiedono un supporto consulenziale autonomo, orientato all’efficienza finanziaria, alla sostenibilità e alla coerenza con i propri obiettivi istituzionali.
In tutti questi contesti, l’esigenza comune è quella di poter contare su un advisor indipendente in grado di coordinare le diverse componenti patrimoniali e i professionisti coinvolti, mantenendo come unico riferimento l’interesse del cliente.
Lista dei servizi
Valutazione Patrimoniale
- Analisi e Assessment del patrimonio
- Asset Allocation
- Gestione Attiva e/o Gestione Passiva (Fondi ed ETF)
- Pianificazione e governance
- Monitoraggio costante
- Accesso a investimenti alternativi
Club deal e investimenti diretti
- Selezione indipendente delle opportunità in Club Deal
- Coordinamento e gestione del processo operativo
- Conformità al quadro normativo
Wealth Planning
- Pianificazione patrimoniale per le famiglie
- Consulenza strategica per l’impresa di famiglia
Family Business
- Gestione dei rapporti endofamiliari
- Accordi di famiglia
- Supporto al Consiglio di Amministrazione
Pianificazione assicurativa
- Analisi dei bisogni assicurativi
- Selezione e gestione delle Polizze vita
- Ottimizzazione fiscale
- Passaggio generazionale
Servizi Complementari
- Consulenza Filantropica
- Innovazione digitale e automazione dei processi
- Coordinamento con banca depositaria e broker di riferimento
Trust e attività fiduciarie
- Consulenza e strutturazione di trust
- Selezione e coordinamento del trustee
Il nostro metodo
TRE FASI: analisi, coordinamento e controllo
L’offerta di Family Office di ADHOC SCF è modulare e si sviluppa attraverso un processo strutturato, costruito per restituire al cliente una visione consolidata e un controllo effettivo del patrimonio complessivo.
FASE 1
Due Diligence e consolidamento patrimoniale
Mappiamo e ricostruiamo in una vista aggregata tutte le posizioni detenute presso banche e intermediari differenti. Analizziamo l’intero patrimonio — finanziario, immobiliare, societario e illiquido — valutando struttura dei costi, rischi, concentrazioni ed efficienza degli strumenti utilizzati.
L’obiettivo è fornire al cliente un quadro chiaro, indipendente e misurabile da cui partire per ogni successiva decisione strategica.
FASE 2
Asset Allocation strategica, pianificazione e coordinamento
Definiamo un’asset allocation coerente con gli obiettivi di rendimento, protezione e continuità patrimoniale del nucleo familiare.
Supportiamo il cliente nelle scelte di investimento, inclusi private markets e asset alternativi, e ci interfacciamo con banche depositarie e operatori terzi per ottimizzare condizioni operative e costi effettivi.
In questa fase coordiniamo anche i professionisti già coinvolti — commercialisti, avvocati, fiscalisti e notai — per garantire coerenza tra pianificazione finanziaria, struttura societaria, aspetti fiscali e passaggio generazionale.
FASE 3
Monitoraggio continuo e reportistica aggregata
Garantiamo un monitoraggio costante del patrimonio complessivo, anche in funzione dell’evoluzione dei mercati e delle linee guida elaborate dal nostro Comitato Strategie d’Investimento.
Attraverso tecnologie proprietarie forniamo una reportistica multi-banca aggregata, chiara e trasparente, che consente al cliente di verificare con continuità:
- performance reali;
- livello di rischio;
- costi sostenuti;
- coerenza dei mandati affidati a gestori terzi;
- efficacia complessiva delle scelte di allocazione.
Presenza sul territorio e operatività nazionale
La consulenza patrimoniale indipendente non è legata a una presenza fisica locale, ma alla qualità del metodo, delle competenze e degli strumenti di controllo.
Grazie a una struttura agile e a piattaforme tecnologiche dedicate, il team di ADHOC SCF opera su tutto il territorio nazionale, assistendo clienti con i medesimi standard operativi in diverse aree d’Italia: da Milano a Brescia e Mantova, da Padova a Treviso, Verona e Vicenza, fino a Firenze, Roma, Perugia e Pescara.
Per approfondire i temi legati alla gestione patrimoniale avanzata, all’asset allocation e alla tutela dei grandi patrimoni, il blog di ADHOC SCF pubblica regolarmente analisi, studi e aggiornamenti sui mercati finanziari e sulle dinamiche del wealth management indipendente.
