Menu
Siamo consulenti finanziari indipendenti: veniamo pagati esclusivamente da te, mai dalle banche. Quando ti consigliamo dove e come investire non abbiamo nessun prodotto da venderti né provvigioni da incassare. Solo il tuo interesse — al fianco di persone, imprenditori, famiglie e istituzioni con patrimoni da proteggere e far crescere.
Raccontaci la tua situazione in due righe. Ti ricontattiamo per un primo confronto, riservato e senza impegno.
La parola “finanza” mette in un calderone cose molto diverse tra loro. Per non farti perdere tempo, ecco subito chi siamo e chi non siamo.
In poche parole: se cerchi un prestito, non siamo noi. Se invece hai un patrimonio importante da proteggere e far crescere, allora vale la pena conoscerci.
Seguiamo patrimoni importanti e articolati, quelli dove un consulente davvero indipendente fa la differenza più grande. Tre profili in particolare:
La ricchezza di chi ha costruito un’impresa, dove il confine tra conti personali e aziendali è spesso sottile e va gestito con attenzione.
Enti, fondazioni e diocesi che hanno bisogno di rigore, trasparenza e continuità nel tempo. È un mondo che conosciamo bene: seguiamo decine di enti da molti anni.
Più conti, più intermediari, più obiettivi e magari più generazioni. Li riportiamo tutti sotto un’unica regia, così hai finalmente una visione d’insieme.
Quando vai in banca, chi ti dà consigli sugli investimenti viene pagato anche da chi quei prodotti li produce. Il problema è che a volte il prodotto più conveniente per la banca non è quello più conveniente per te. Noi abbiamo eliminato il problema alla radice: ci paghi solo tu.
Le nostre scelte non sono condizionate da provvigioni o obiettivi commerciali. Consigliamo lo strumento giusto per te, punto.
Non deteniamo somme né titoli. Gli investimenti restano sui tuoi conti, presso gli intermediari di cui ti fidi.
Controlliamo l’intero patrimonio anche quando è distribuito su più banche e intermediari. Tu hai un solo interlocutore.
Analizzando i costi impliciti, anche quelli meno evidenti, è spesso possibile preservare risorse che diversamente verrebbero silenziosamente erose anno dopo anno.
Strumenti liquidabili in ogni momento, senza durata imposta né penali di uscita. Il nostro stesso contratto non ha vincoli temporali.
Trattiamo ogni informazione con la massima discrezione. Sempre.
Ci racconti la tua situazione e i tuoi obiettivi. Un confronto iniziale, riservato e senza impegno.
Fotografiamo la situazione attuale del tuo patrimonio: composizione, costi reali, rischi e rendimenti.
Costruiamo una strategia personalizzata e indipendente, costruita sui tuoi obiettivi e non su un modello standard.
Non ti lasciamo solo. Monitoriamo, rendicontiamo e rivediamo la strategia man mano che i mercati e la tua vita cambiano.
I nostri servizi nascono e vengono costruiti esclusivamente su base personalizzata. Non esistono pacchetti preconfezionati: partiamo sempre dalla tua situazione reale, dai tuoi obiettivi e dai tuoi eventuali consulenti di fiducia (avvocati, commercialisti, fiscalisti) per costruire qualcosa che abbia senso per te. Ecco, nel concreto, di cosa ci occupiamo.
Facciamo una fotografia completa della situazione attuale del tuo patrimonio, per rispondere a tre domande che pochi sanno davvero come affrontare:
Il risultato è un quadro chiaro del tuo posizionamento attuale e delle aree dove stai perdendo efficienza.
Una volta capito dove sei, costruiamo dove vuoi andare. Definiamo insieme gli obiettivi e progettiamo una strategia d’investimento personalizzata. Se serve, il tuo patrimonio può essere suddiviso in più portafogli, ciascuno con obiettivi e orizzonti temporali diversi: la liquidità che ti serve a breve, gli investimenti di medio periodo, ciò che pensi per il lungo termine o per i tuoi figli. Tutto ricondotto a un disegno unico e ordinato.
Qui si vede concretamente cosa significa essere indipendenti. Selezioniamo gli strumenti con un processo rigoroso e la nostra scelta non è condizionata da nessuna logica di vendita. Non guadagniamo nulla dai prodotti che ti consigliamo, quindi possiamo puntare solo sui più efficienti e meno costosi. Ridurre i costi è il primo, concreto passo per migliorare i rendimenti: è denaro che resta nel tuo patrimonio invece di uscirne ogni anno.
Se hai conti e investimenti su più banche e intermediari, sai quanto è difficile avere una visione d’insieme. Con il nostro servizio di regia, supportato da un software proprietario sviluppato internamente, riconduciamo tutto a un’unica fotografia aggiornata: la composizione completa del portafoglio e la sua esposizione alle diverse asset class, anche quando è complesso e distribuito su tanti strumenti. Tu mantieni il pieno governo di tutto, con un solo interlocutore che tiene le fila. È il servizio pensato in particolare per patrimoni familiari, aziende e investitori istituzionali.
Una strategia d’investimento non è qualcosa che si imposta una volta e si dimentica. I mercati cambiano, la tua vita cambia, gli obiettivi si spostano. Per questo rivediamo periodicamente l’esposizione al rischio del portafoglio e apportiamo gli aggiustamenti tattici necessari. E ti teniamo informato con la massima trasparenza:
Crediamo che un cliente consapevole sia un cliente migliore. Per questo ti aiutiamo a capire le tue scelte e a partecipare alle decisioni, invece di affidarti ciecamente a un consulente. Chiunque esso sia.
Online trovi tante piattaforme che promettono di gestire i tuoi soldi con un algoritmo, uguale per tutti. Possono andar bene per piccole cifre standardizzate. Ma un patrimonio importante non è un profilo da questionario: ha una storia, una famiglia o un’impresa dietro, vincoli ed eccezioni che nessun software coglie davvero.
Da noi parli con una persona. Ti incontri di persona. E ricevi una strategia cucita sulla tua situazione da chi conosce la tua storia. È questa la differenza tra una piattaforma uguale per tutti e un consulente che lavora davvero al tuo fianco.
Abbiamo sedi a Milano, Brescia e Mantova, e ci incontriamo nella sede più comoda per te.
Brescia
Mantova
Milano
Dietro Adhoc non c’è un marchio anonimo, ci sono persone. Un team dedicato che segue il tuo patrimonio con continuità: lo stesso referente nel tempo, che conosce la tua storia e non ti fa ripartire da zero a ogni telefonata. Operiamo dal 2004 e abbiamo scelto fin dall’inizio una strada precisa, l’indipendenza totale, perché crediamo sia l’unico modo per stare davvero dalla parte del cliente.
Abbiamo raccolto le domande che ci vengono poste più spesso prima di iniziare un percorso insieme. Se non trovi la risposta che cerchi, scrivici pure: il primo confronto è riservato e senza impegno.
È un consulente pagato solo dal cliente, senza alcun rapporto economico con banche o intermediari. Tradotto: nessun prodotto da spingerti, nessuna provvigione nascosta. Solo consigli nel tuo interesse.
Esclusivamente da te, a parcella concordata. Non percepiamo nessuna commissione sugli investimenti che ti consigliamo. È proprio questo che ci rende indipendenti.
No. Non eroghiamo prestiti, finanziamenti o mutui. Ci occupiamo esclusivamente di consulenza sul patrimonio già esistente.
Sì, sempre. Non deteniamo somme né titoli: i tuoi investimenti restano presso i tuoi intermediari di fiducia. Noi ti diciamo come gestirli al meglio, ma le redini restano in mano tua.
Lavoriamo con patrimoni importanti e articolati. Valutiamo però ogni situazione singolarmente: il modo migliore per capire se possiamo esserti utili è un primo confronto, senza impegno.
No. Nessun vincolo di durata e nessuna penale di recesso. Continui a lavorare con noi finché sei soddisfatto dei risultati, non perché un contratto ti obbliga.
Le nostre sedi sono in Lombardia, ma seguiamo il patrimonio dei clienti ovunque siano allocati gli investimenti, in Italia e all’estero.
Codice ATECO: 70.22.09 Numero REA: MI – 1725307 P.I. – Reg. Imp. Milano 04097240966 Capitale sociale €50.000,00
